ОБЛИГАЦИИ | БАНКОМАТ

💰Как составить портфель с облигациями: 3 простых подхода

Облигации — это не только способ временно пристроить куда-то деньги, но и инструмент для построения полноценного инвестиционного портфеля. Всё зависит от того, какую цель вы ставите: надёжность, доходность или баланс.

1️⃣Классический (для надёжности и сохранности)

- Состав: ОФЗ (облигации федерального займа), бумаги крупнейших госкомпаний и банков с госучастием (Газпром, РЖД, Россельхозбанк и др.).
- Сроки: обычно от 1 до 5 лет. Чтобы снизить риск колебаний ставок, берут несколько выпусков с разными датами погашения.
- Доходность: чуть выше банковских вкладов, но с возможностью продать бумагу на рынке в любой момент.
- Риски: минимальные, но доходность ниже, чем у корпоративных облигаций второго эшелона.

✅Подходит тем, кто хочет сохранить капитал и получать предсказуемый доход.

2️⃣Доходный (для тех, кто готов к риску)

- Состав: корпоративные облигации среднего уровня — частные банки, компании второго эшелона, застройщики, ритейл и т.д.
- Сроки: чаще до 3 лет — чтобы снизить риск долгосрочной неопределённости.
- Доходность: выше рынка, иногда 15–20% годовых и более.
- Риски: эмитент может оказаться слабее, чем кажется. Поэтому важно брать сразу 5–7 разных компаний, чтобы падение одной не испортило весь портфель.

✅Подходит инвесторам, которые готовы на умеренный риск ради повышенного дохода.

3️⃣Лестница (гибкость и стабильный поток)

- Состав: облигации с разными сроками погашения — например, на 1, 2, 3, 4 и 5 лет.
- Принцип: каждый год какая-то часть облигаций гасится. Освободившиеся деньги можно либо потратить, либо снова вложить.
- Доходность: усреднённая, чуть ниже, чем при вложении во всё длинное, но с меньшими рисками.
- Риски: снижаются за счёт распределения по срокам — вы не зависите от того, какая сейчас ключевая ставка.

✅Подходит тем, кто хочет регулярный денежный поток и возможность гибко управлять деньгами.

💡Практический пример на 500 тыс. ₽:

- Классический портфель:
60 % — ОФЗ на 2–4 года,
40 % — облигации Газпрома и РЖД.
- Доходный портфель:
40 % — надёжные бумаги (госкомпании),
60 % — корпоративные облигации застройщиков, ритейла и банков.
- Лестница:
100 тыс. ₽ — облигации на 1 год,
100 тыс. ₽ — на 2 года,
100 тыс. ₽ — на 3 года,
100 тыс. ₽ — на 4 года,
100 тыс. ₽ — на 5 лет.

❗️Вывод

Нет универсального способа составить портфель. Если вы новичок, начните с классического варианта и постепенно добавляйте элементы доходного или лестницы. Со временем вы найдёте баланс, который подходит именно вам.

А какого принципа придерживаетесь вы при составлении портфеля?

👍 - надёжность
❤️ - доход
🔥 - баланс
🌚 - ещё не купил облигации!

#облигации_обучение@bankomat_bonds

🤩 Навигация — способ легко находить нужную информацию на канале

Please open Telegram to view this post

VIEW IN TELEGRAM

🔥30❤27👍13🌚1💘1

www.group-telegram.com/us/BANKOMAT_BONDS.com/29

1.54K viewsedited  Sep 16 at 07:10

💰Как составить портфель с облигациями: 3 простых подхода

Облигации — это не только способ временно пристроить куда-то деньги, но и инструмент для построения полноценного инвестиционного портфеля. Всё зависит от того, какую цель вы ставите: надёжность, доходность или баланс.

1️⃣Классический (для надёжности и сохранности)

- Состав: ОФЗ (облигации федерального займа), бумаги крупнейших госкомпаний и банков с госучастием (Газпром, РЖД, Россельхозбанк и др.).
- Сроки: обычно от 1 до 5 лет. Чтобы снизить риск колебаний ставок, берут несколько выпусков с разными датами погашения.
- Доходность: чуть выше банковских вкладов, но с возможностью продать бумагу на рынке в любой момент.
- Риски: минимальные, но доходность ниже, чем у корпоративных облигаций второго эшелона.

✅Подходит тем, кто хочет сохранить капитал и получать предсказуемый доход.

2️⃣Доходный (для тех, кто готов к риску)

- Состав: корпоративные облигации среднего уровня — частные банки, компании второго эшелона, застройщики, ритейл и т.д.
- Сроки: чаще до 3 лет — чтобы снизить риск долгосрочной неопределённости.
- Доходность: выше рынка, иногда 15–20% годовых и более.
- Риски: эмитент может оказаться слабее, чем кажется. Поэтому важно брать сразу 5–7 разных компаний, чтобы падение одной не испортило весь портфель.

✅Подходит инвесторам, которые готовы на умеренный риск ради повышенного дохода.

3️⃣Лестница (гибкость и стабильный поток)

- Состав: облигации с разными сроками погашения — например, на 1, 2, 3, 4 и 5 лет.
- Принцип: каждый год какая-то часть облигаций гасится. Освободившиеся деньги можно либо потратить, либо снова вложить.
- Доходность: усреднённая, чуть ниже, чем при вложении во всё длинное, но с меньшими рисками.
- Риски: снижаются за счёт распределения по срокам — вы не зависите от того, какая сейчас ключевая ставка.

✅Подходит тем, кто хочет регулярный денежный поток и возможность гибко управлять деньгами.

💡Практический пример на 500 тыс. ₽:

- Классический портфель:
60 % — ОФЗ на 2–4 года,
40 % — облигации Газпрома и РЖД.
- Доходный портфель:
40 % — надёжные бумаги (госкомпании),
60 % — корпоративные облигации застройщиков, ритейла и банков.
- Лестница:
100 тыс. ₽ — облигации на 1 год,
100 тыс. ₽ — на 2 года,
100 тыс. ₽ — на 3 года,
100 тыс. ₽ — на 4 года,
100 тыс. ₽ — на 5 лет.