⚖️Доходность vs риск: как находить баланс в облигациях

В инвестициях есть простое правило: чем выше доходность, тем больше риск. Но это не значит, что нужно соглашаться на минимальные проценты. Главное — это находить баланс.

📉Низкий риск = низкая доходность

Пример: ОФЗ с купоном 9–11%

Риск минимальный (госбумага), но доход чуть выше вклада.
Подходит для сохранения капитала и сверхнадёжной подушки.

🔆Средний риск = средняя доходность

Пример: облигации крупных компаний с рейтингом А/AA (Газпром, РЖД, РСХБ).

Доходность 13–15%.
Риски умеренные, вероятность дефолта крайне низкая.
Часто есть оферты, что добавляет гибкости.

🚀Высокий риск = высокая доходность

Пример: облигации небольших компаний или без рейтинга (BB и ниже).

Доходность 18–25% и выше.
Но: риск дефолта или реструктуризации реальный. Нужно тщательно проверять эмитента.

🔑Как искать баланс

1) Определите свою цель: сохранить или приумножить капитал?

2) Диверсифицируйте: держите часть в надёжных ОФЗ/голубых фишках, часть — в более доходных бумагах.

3) Учитывайте горизонт: на короткий срок лучше надёжные бумаги, на длинный можно добавить риск.

4) Смотрите не только на доходность, но и на ликвидность и рейтинг эмитента.

💡Оптимальный вариант для частного инвестора:

- 50–70% — надёжные облигации (ОФЗ, госбанки, крупнейшие корпорации).
- 20–30% — средний риск (крупные компании без госгарантий).
- 10–20% — более доходные и рискованные бумаги.

‼️Итого: доходность без понимания риска чревата последствиями. Баланс создаётся не поиском самой высокой доходности, а грамотным распределением по разным уровням риска.

#облигации_обучение@bankomat_bonds

🤩 Навигация — способ легко находить нужную информацию на канале

Если было интересно и полезно, ставь реакции — 🔥