Бабр. Дальше некуда. Сибирь

МВД РФ предупредило, что после вступления в силу поправок к статье 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, касающихся ответственности за незаконный оборот средств платежей, около 2 миллионов россиян (более 1% населения, включая стариков и младенцев) могут стать фигурантами уголовных дел. Подозрительной может быть признана любая операция, включая покупку в интернет-магазине или перевод на карту за услуги, если она связана с передачей банковских данных третьим лицам.

Поправки к статье 187 УК РФ, вступившие в силу 1 мая 2025 года (Федеральный закон от 28.04.2025 № 123-ФЗ), вводят ответственность за действия так называемых дропперов — лиц, передающих банковские карты или их данные для использования в преступных схемах, таких как отмывание денег или мошенничество. В 2023 году Центробанк зафиксировал рост мошеннических операций на 15%, с убытками в 13 миллиардов рублей, из которых 60% совершались через подставные карты. В 2024 году в России было выявлено 120 000 случаев использования дропперов, преимущественно через социальные сети и мессенджеры.

Закон уточняет ответственность за передачу карт с целью совершения неправомерных операций. Основная сложность, по мнению экспертов, заключается в доказывании умысла: защита может утверждать, что передача карты осуществлялась «для удобства», тогда как обвинение будет настаивать на осведомлённости о преступных намерениях получателя. Суды, вероятно, будут склоняться к позиции обвинения, особенно если дроппер получал СМС-уведомления, но не предпринял действий или привязал чужой номер. В 2024 году по статье 187 было осуждено 1 500 человек, из них 70% — за пособничество в мошенничестве. Новый закон усиливает наказание до 7 лет лишения свободы и штрафов до 1 миллиона рублей.

Опасения СМИ о том, что более 2 миллионов граждан могут стать фигурантами дел, связаны с широкой трактовкой нормы. По данным Росфинмониторинга, в 2024 году было зафиксировано 3,5 миллиона подозрительных транзакций, из которых 40% совершались физическими лицами. Закон может затронуть граждан, неосознанно участвующих в схемах, что требует разъяснений от ФНС и Центробанка.

Расплывчатая формулировка закона создаёт высокие риски для добросовестных граждан, которые могут необоснованно попасть под уголовное преследование. Без чётких критериев «подозрительных операций» под ударом оказывается буквально каждый человек.

Читайте пояснительную записку к проекту: https://www.group-telegram.com/babrdoc/226

#россия
@babr24

Telegram

Бабр.Документы

Пояснительная записка к поправкам в ст.187 УК РФ (Закон о дропперах).

❤5

www.group-telegram.com/us/babr24.com/48581

2.93K viewsJun 22 at 23:59

МВД РФ предупредило, что после вступления в силу поправок к статье 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, касающихся ответственности за незаконный оборот средств платежей, около 2 миллионов россиян (более 1% населения, включая стариков и младенцев) могут стать фигурантами уголовных дел. Подозрительной может быть признана любая операция, включая покупку в интернет-магазине или перевод на карту за услуги, если она связана с передачей банковских данных третьим лицам.

Поправки к статье 187 УК РФ, вступившие в силу 1 мая 2025 года (Федеральный закон от 28.04.2025 № 123-ФЗ), вводят ответственность за действия так называемых дропперов — лиц, передающих банковские карты или их данные для использования в преступных схемах, таких как отмывание денег или мошенничество. В 2023 году Центробанк зафиксировал рост мошеннических операций на 15%, с убытками в 13 миллиардов рублей, из которых 60% совершались через подставные карты. В 2024 году в России было выявлено 120 000 случаев использования дропперов, преимущественно через социальные сети и мессенджеры.

Закон уточняет ответственность за передачу карт с целью совершения неправомерных операций. Основная сложность, по мнению экспертов, заключается в доказывании умысла: защита может утверждать, что передача карты осуществлялась «для удобства», тогда как обвинение будет настаивать на осведомлённости о преступных намерениях получателя. Суды, вероятно, будут склоняться к позиции обвинения, особенно если дроппер получал СМС-уведомления, но не предпринял действий или привязал чужой номер. В 2024 году по статье 187 было осуждено 1 500 человек, из них 70% — за пособничество в мошенничестве. Новый закон усиливает наказание до 7 лет лишения свободы и штрафов до 1 миллиона рублей.

Опасения СМИ о том, что более 2 миллионов граждан могут стать фигурантами дел, связаны с широкой трактовкой нормы. По данным Росфинмониторинга, в 2024 году было зафиксировано 3,5 миллиона подозрительных транзакций, из которых 40% совершались физическими лицами. Закон может затронуть граждан, неосознанно участвующих в схемах, что требует разъяснений от ФНС и Центробанка.

Расплывчатая формулировка закона создаёт высокие риски для добросовестных граждан, которые могут необоснованно попасть под уголовное преследование. Без чётких критериев «подозрительных операций» под ударом оказывается буквально каждый человек.

Читайте пояснительную записку к проекту: https://www.group-telegram.com/babrdoc/226

#россия
@babr24

BY Бабр. Дальше некуда. Сибирь