Финансыч

ЦБ напомнил банкам, что они обязаны раскрывать клиентам причины блокировки карт и приостановления операций по счету.

«Анализ поступающих обращений показал, что в большинстве случаев кредитные организации не доводят до сведения клиентов, в отношении которых реализованы указанные ограничения, полную и достоверную информацию о видах ограничений, основаниях их применения, а также порядок дальнейших действий клиентов».

Банкам следует четко разграничивать, обратил внимание ЦБ, требования Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», направленного на противодействие мошенническим операциям, и Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Важно, чтобы при этом банки сообщали, что необходимо предпринять клиентам для защиты своих прав и снятия ограничений.

«Сейчас мы фиксируем случаи, когда банк без достаточных оснований вводит двойные ограничения, ссылаясь одновременно на оба закона. Такая практика также недопустима, и банкам надлежит ее избегать».

Регулятор также считает, что клиенты должны получать не только ясное объяснение причин блокировки, но и инструкции по восстановлению доступа к счетам.

#цбрф #банки

www.group-telegram.com/us/finansy4.com/5897

7.54K viewsAug 26 at 10:14

ЦБ напомнил банкам, что они обязаны раскрывать клиентам причины блокировки карт и приостановления операций по счету.

«Анализ поступающих обращений показал, что в большинстве случаев кредитные организации не доводят до сведения клиентов, в отношении которых реализованы указанные ограничения, полную и достоверную информацию о видах ограничений, основаниях их применения, а также порядок дальнейших действий клиентов».

Банкам следует четко разграничивать, обратил внимание ЦБ, требования Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», направленного на противодействие мошенническим операциям, и Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Важно, чтобы при этом банки сообщали, что необходимо предпринять клиентам для защиты своих прав и снятия ограничений.

«Сейчас мы фиксируем случаи, когда банк без достаточных оснований вводит двойные ограничения, ссылаясь одновременно на оба закона. Такая практика также недопустима, и банкам надлежит ее избегать».

Регулятор также считает, что клиенты должны получать не только ясное объяснение причин блокировки, но и инструкции по восстановлению доступа к счетам.

#цбрф #банки

BY Финансыч