Язвы экономики

Все взять и запретить, а что не удастся запретить - поставить под контроль

Финразведка начнёт следить за переводами по Системе быстрых платежей и картами «Мир». Росфинмониторинг уже разработал законопроект, который позволит ведомству получить доступ к данным СБП и платежной системы «Мир», узнал ТАСС. Доступ необходим для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, пояснили в ведомстве.

При этом реальный эффект оказывается, скажем так, неоднозначным. Вот, например, россияне стали массово жаловаться на трудности при переводе денег на свои счета из одного банка в другой. По словам клиентки Газпромбанка, она хотела закрыть накопительный счет и перевести деньги в другой банк, но Газпромбанк блокировал попытки перевода «даже десяти рублей». «Мои деньги мне же не отдают. Ощущение, как будто у меня друг денег занял и не хочет отдавать», — рассказала она.

Из-за усиления борьбы с мошенниками и отмыванием денег банки стали перестраховываться и чаще приостанавливать переводы до выяснения обстоятельств, отмечают эксперты.

Блокировка переводов самому себе, даже по СБП, связана со вступившими в силу в июле 2024 года изменениями в законодательство, по которым банки обязаны приостанавливать переводы, содержащие признаки мошенничества. Для дальнейшего выяснения обстоятельств банк может временно заблокировать карты клиента, отказать в дистанционном обслуживании, открытии новых карт и счетов, снятии наличных и переводах.

🤬11🤔1

www.group-telegram.com/us/jazvieconomic.com/1774

569 viewsMay 20 at 09:38

Все взять и запретить, а что не удастся запретить - поставить под контроль

Финразведка начнёт следить за переводами по Системе быстрых платежей и картами «Мир». Росфинмониторинг уже разработал законопроект, который позволит ведомству получить доступ к данным СБП и платежной системы «Мир», узнал ТАСС. Доступ необходим для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, пояснили в ведомстве.

При этом реальный эффект оказывается, скажем так, неоднозначным. Вот, например, россияне стали массово жаловаться на трудности при переводе денег на свои счета из одного банка в другой. По словам клиентки Газпромбанка, она хотела закрыть накопительный счет и перевести деньги в другой банк, но Газпромбанк блокировал попытки перевода «даже десяти рублей». «Мои деньги мне же не отдают. Ощущение, как будто у меня друг денег занял и не хочет отдавать», — рассказала она.

Из-за усиления борьбы с мошенниками и отмыванием денег банки стали перестраховываться и чаще приостанавливать переводы до выяснения обстоятельств, отмечают эксперты.

Блокировка переводов самому себе, даже по СБП, связана со вступившими в силу в июле 2024 года изменениями в законодательство, по которым банки обязаны приостанавливать переводы, содержащие признаки мошенничества. Для дальнейшего выяснения обстоятельств банк может временно заблокировать карты клиента, отказать в дистанционном обслуживании, открытии новых карт и счетов, снятии наличных и переводах.

BY Язвы экономики