group-telegram.com/moderno_antiquum/4189
Last Update:
Обойти все ограничения удалось довольно простым способом, сам “Сбер” по факту ничего и не нарушает. Сначала банк отправляет рубли посреднику — платежной компании в Таджикистане, Узбекистане или Казахстане. Там этот рублёвый перевод может быть конвертирован в криптовалюту — например, стейблкоин Tether (USDT). А дальше этот криптоплатеж отправляется одному из провайдеров-партнеров в зависимости от финального назначения платежа. И уже этот провайдер переводит деньги.
Схема отличается оперативностью — отправленные деньги, как правило, зачисляются на счёт в тот же день. Комиссия при переводе 3000 рублей составила 30 рублей, операция прошла по курсу чуть более 100 рублей за евро. Представители банков, которые принимают переводы, заверили, что соблюдают санкционное законодательство, а также предупредили о рисках для пользователей.
«Такие переводы могут быть заблокированы, а аккаунт — заморожен или закрыт. Кроме того, лица, которые сознательно участвуют в обходе международных санкций, могут понести серьезную личную юридическую и финансовую ответственность», заявили в Revolut.
«Сбер» под санкциями ЕС находится с 21 июля 2022 года, а ещё раньше его отключили от SWIFT. Такие переводы могут привлечь внимание и банков, и властей.
«Прямые поступления из РФ в Европу в текущих условиях не очень любят. Конечно, к вам никто не будет придираться за 100-200-300 евро поступлений, но после 750 евро (единоразово) банки могут начать просить документы о происхождении средств»
(Н. Могутин, журналист).
По словам юристов, в схеме, которую использует «Сбер», основные риски берут на себя посредники — стоящим за ними людям могут быть предъявлены обвинения в нарушении санкций. Схема, безусловно, впечатляет, российские банки и корпорации умеют мыслить креативно и обходить санкции.