Московская прачечная

Forwarded from АрхСвобода

Первое сентября в 2025 году станет печальным событием не только в жизни школьников, но и держателей банковских карт

Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ, вступающий в силу с 1 сентября 2025 года, обязывает банки контролировать, а в некоторых случаях и блокировать снятие наличных денежных средств через банкоматы.

Если у банка возникнут сомнения, что деньги с банковской карты снимаются правомерно, на операцию будет наложен временный запрет. Сомнительной операция по снятию денег через банкомат станет считаться при наличии любого признака, свидетельствующего, что деньги обналичиваются без согласия владельца карты.

Признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов позднее будут установлены Банком России. Вполне вероятно, что эти признаки будут аналогичны тем, которые уже применяются в отношении денежных переводов и установлены в соответствии с приказом Банка России от 27.06.2024 №ОД-1027. В частности, снятие денег через банкомат могут посчитать сомнительным, если:

- сумма снимаемых денежных средств не соответствует обычной сумме, обналичиваемой клиентом;

- периодичность снятия денежных средств не соответствует обычной периодичности, практикуемой клиентом;

- снятие денежных средств носит нетипичный характер (например, деньги снимаются в ночное время или через банкомат, расположенный в другом городе).

Установив наличие хотя бы одного признака выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента, банк должен временно заблокировать выдачу денежных средств.

Блокировка выдачи наличных будет носить временный характер. Заблокировать выдачу денег банк, обнаруживший тот или иной признак снятия денег без согласия клиента, сможет только на сумму, превышающую 50 000 рублей в сутки.

Такая блокировка будет вводиться на 48 часов (двое суток) с момента направления запроса на выдачу средств через банкомат.

Порядок оспаривания блокировки клиентом должен быть установлен ЦБ РФ. На настоящий момент он отсутствует.

Официальная цель принятия этого закона: пресечение снятия денежных средств с банковских карт лицами, которым данные карты не принадлежат. Не сомневаемся, что имеются и скрытые мотивы. Например, крайне затруднить расчеты наличными денежными средствами в сфере малого бизнеса, а также подготовить платформу для возможного повсеместного запрета на снятие наличных в случае "заморозки" вкладов (подобное уже было в начале 90х, предшествовало первому витку гиперинфляции).

www.group-telegram.com/us/moscow_laundry.com/27175

112K viewsApr 17 at 12:10

Первое сентября в 2025 году станет печальным событием не только в жизни школьников, но и держателей банковских карт

Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ, вступающий в силу с 1 сентября 2025 года, обязывает банки контролировать, а в некоторых случаях и блокировать снятие наличных денежных средств через банкоматы.

Если у банка возникнут сомнения, что деньги с банковской карты снимаются правомерно, на операцию будет наложен временный запрет. Сомнительной операция по снятию денег через банкомат станет считаться при наличии любого признака, свидетельствующего, что деньги обналичиваются без согласия владельца карты.

Признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов позднее будут установлены Банком России. Вполне вероятно, что эти признаки будут аналогичны тем, которые уже применяются в отношении денежных переводов и установлены в соответствии с приказом Банка России от 27.06.2024 №ОД-1027. В частности, снятие денег через банкомат могут посчитать сомнительным, если:

- сумма снимаемых денежных средств не соответствует обычной сумме, обналичиваемой клиентом;

- периодичность снятия денежных средств не соответствует обычной периодичности, практикуемой клиентом;

- снятие денежных средств носит нетипичный характер (например, деньги снимаются в ночное время или через банкомат, расположенный в другом городе).

Установив наличие хотя бы одного признака выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента, банк должен временно заблокировать выдачу денежных средств.

Блокировка выдачи наличных будет носить временный характер. Заблокировать выдачу денег банк, обнаруживший тот или иной признак снятия денег без согласия клиента, сможет только на сумму, превышающую 50 000 рублей в сутки.

Такая блокировка будет вводиться на 48 часов (двое суток) с момента направления запроса на выдачу средств через банкомат.

Порядок оспаривания блокировки клиентом должен быть установлен ЦБ РФ. На настоящий момент он отсутствует.

Официальная цель принятия этого закона: пресечение снятия денежных средств с банковских карт лицами, которым данные карты не принадлежат. Не сомневаемся, что имеются и скрытые мотивы. Например, крайне затруднить расчеты наличными денежными средствами в сфере малого бизнеса, а также подготовить платформу для возможного повсеместного запрета на снятие наличных в случае "заморозки" вкладов (подобное уже было в начале 90х, предшествовало первому витку гиперинфляции).

BY Московская прачечная