Forwarded from Центр межолимпиадной подготовки
Желание помочь – одно из лучших человеческих качеств.
Но именно на нем часто строят свои схемы самые циничные мошенники!
📢 Они создают фальшивые фонды и фейковые сборы, чтобы украсть деньги у тех, кто искренне хотел сделать доброе дело.
📖 Как отличить настоящий благотворительный сбор от уловки аферистов? Мы собрали главные правила и «красные флаги» в наших карточках.
#осторожномошенники
Но именно на нем часто строят свои схемы самые циничные мошенники!
#осторожномошенники
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤7
Финансовые показатели мирового и российского рынков. Итоги недели*
🛢Brent Oil Futures
Неудачная неделя для рынка нефти. Цена снизилась на -3,8%, хотя все еще остается выше 62 долл/барр. Впрочем, для российских поставщиков такая цена пока недостижима: в условиях санкций против нефтяных гигантов Роснефти и Лукойла существенно вырос дисконт на российскую нефть. Увеличился дисконт и на зарубежные активы Лукойла, которые тот пытается продать. В США у Лукойла около 200 автозаправочных станций под брендом Lukoil в Нью-Джерси, Пенсильвании и Нью-Йорке. Президент России Владимир Путин посетил одну из таких станций в Нью-Йорке в 2003 году.
Совершенно очевидно, что объявленные США санкционные меры против российских компаний - это всего лишь ширма для того, чтобы прибрать к рукам их активы. Так, многие американские компании (Exxon, Chevron, Adnoc и др.) хотели бы забрать активы крупнейшей частной нефтяной компании России по цене ниже рынка. Однако такая агрессивная политика Трампа имеет и обратную сторону: неопределенность добавляет негатива на мировом рынке нефтепродуктов. В последнее время наблюдаются сбои в работе крупных перерабатывающих заводов в Азии и Африке, происходят остановки НПЗ в странах Европы и Северной Америки. Все это уже привело к дефициту моторного топлива и росту цены на него. Средняя цена дизеля на американских заправках выросла до рекордных значений за год - 3,08 долл. за галлон. Это разгоняет инфляцию и явно не вписывается в планы Трампа.
Курс рубля и к доллару, и к юаню укрепился на 2,2% и 2,3% соответственно. По-прежнему высокий спрос населения на валюту компенсируют другие участники (прежде всего экспортеры). А спрос этот подрос значительно: валютные активы россиян выросли на 10,4 млрд долл. с начала года и по итогам сентября 2025г достигли 268,6 млрд долл. Это больше досанкционного уровня 2021 года - 266 млрд долл. Объем наличной валюты у населения достиг 94,6 млрд долл.
Сохраняя паритет к доллару на уровне 7,1-7,2 юаней (за год укрепление курса составило всего +1,9%), китайская валюта уже укрепилась к йене, корейской воне, индийской рупии и многим другим валютам в годовом измерении. К доллару юань за последние 7 дней немного снизился: -0,1%.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤7
Главный российский фондовый индекс за неделю прибавил 6,3%. Инвесторов воодушевили новости о переговорах по украинскому конфликту, на которых американская сторона делает (или демонстрирует) робкие попытки надавить на Киев. Пока что до августовских значений 3000+ еще далеко, но положительная динамика в сторону 2700 налицо.
Тем более, что потенциал есть. По данным Минфина, более 35 млн граждан нашей страны уже стали инвесторами, а объем средств на фондовом рынке превысил 25 трлн руб. , половина из которых находится на брокерских счетах. Росту инвестиций физлиц в ценные бумаги способствуют 3 стимулирующих инструмента: индивидуальные инвестсчета (ИИС), программа долгосрочных сбережений (ПДС) и долевое страхование жизни (ДСЖ).
Волатильность на американском рынке возрастает, увеличивая годовой показатель (рис.). Бескомпромиссный рост индекса предыдущих месяцев сменился падением. За неделю индекс широкого рынка снизился на -1,9%. Торможение роста сейчас во многом связано с тем, что инвесторы в США и во всем мире обеспокоены огромным, неадекватным вкладом выросшей капитализации компаний-разработчиков ИИ в мировые индексы. Чрезмерные инвестиции в их акции существенно опережают рост мощностей ЦОДов (центров обработки данных), энергообеспечения и иной сопутствующей инфраструктуры ИИ. Кроме того, несмотря на позитивные показатели опубликованной на неделе финансовой отчетности лидера отрасли NVIDIA (рекордная выручка в размере 57 млрд долл., на 22% больше, чем во 2кв. и на 62% больше, чем год назад), у компании выросло количество дней оборачиваемости запасов с 91 до 103 дней, а это не очень хороший показатель.
Биткоин скатывается все ниже и ниже. За неделю еще -7,8%., за месяц -22%. Ноябрь 2025 г. оказался вторым худшим месяцем для главной криптомонеты после июня 2022 г., когда разорился криптокредитор Celsius Network. Wall Street Journal уже назвал ситуацию с биткоином началом "криптозимы". Институциональные инвесторы сокращают позиции: общий объем активов под управлением криптофондов упал с пиковых значений октября на треть до 191 млрд долл. Некоторые аналитики утверждают, что распродажи биткоинов не имеют под собой никакой основы, другие - что рынком манипулируют крупные игроки, благо регулятивные нормы здесь почти не действуют. Просадка рынка им нужна для того, чтобы зайти новым участникам, которые хотят заработать на следующем витке роста.
Еще одной причиной охлаждения рынка аналитики oilprice называют рост оптовых цен на электроэнергию и сокращение маржи майнеров, вследствие чего этот рынок становится все менее привлекательным для них. Они продают намайненные криптомонеты и уходят с рынка. Электричество составляет 70-80% от стоимости майнинга биткоина, даже при ценах выше 100 000 долл. в начале этого года многие операторы уже тогда работали лишь с небольшой прибылью.
Золото за неделю почти не изменилось в цене: рост всего на 0,5%. Сейчас повышение долларовой цены на золото, другие активы тормозит американский рынок труда, поскольку ситуация там не такая плохая и не требует стимулирования путем снижения ставки ФРС. Раз так, то и доллар, и долларовые цены на рынке золота останутся на том же уровне (при прочих равных условиях).
Итоговые значения на 23 ноября 2025г.
Котир│за мес│год
______________________
Brent 61,9 -5,0% -18%
$/₽ 79,1 -0,8% -24%
CNY/₽ 11,1 -0,6% -23%
$/CNY 7,11 -0,2% -2%
МосБр 2685 5,6% 4%
SP500 6603 -2,8% 11%
₿ 86948 -22% -11%
Gold 4116 -0,5% 52%
*проведённый анализ не является рекомендацией по покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов и проводится исключительно для понимания взаимосвязи событий в мировой экономике и политике и конъюнктуры мировых валютно-финансовых рынков.
#фин_индикаторы 23.11.2025
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤6
#анонс декабрь 2025г.
🆎 🆎 🆎 🆎 🆎 🆎 🆎
🫶 🆎 🆎 🆎 🆎 🆎 🆎
🆎 🆎 🆎 🆎 🫶 🆎 🆎
🟩 🟩 🟩 🟩 🟩 🟩 🟩
Приглашения на мероприятия по указанным датам в декабре см. ниже⬇️
Приглашения на мероприятия по указанным датам в декабре см. ниже
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤5
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Подай заявку на Всероссийский инженерный конкурс 25/26, получи поддержку от предприятий-партнеров и преврати выпускную работу в реальный проект, способный изменить мир к лучшему. В конкурсе могут принять участие студенты и аспиранты любых направлений подготовки — от IT, ядерной энергетики и космических технологий до медицины, агроинженерии и экономики.
Всероссийский инженерный конкурс — это:✅ наставники из числа профессионалов индустрии✅ возможность представить свою ВКР экспертам и лидерам высокотехнологичных отраслей экономики на очной защите в Москве✅ эксклюзивные предложения по трудоустройству от партнёров конкурса✅ дипломы, сертификаты и ценные подарки от партнёров конкурса✅ дополнительные баллы при поступлении на следующий уровень образования.
#анонс
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤6
Пленарное заседание: 10:15 - 11:45
Работа секций: 12:15 - 14:00
Будет проведено 7 тематических секций:✅ Секция 1: «Развитие интеллектуальных технологий управления организациями»✅ Секция 2: «Вызовы современности и перспективы развития реального сектора экономики»✅ Секция 3: «Development of innovative practices in Russian economy under the sanctions and substitution of import» (in English)✅ Секция 4: «Российско-китайское экономическое сотрудничество на этапе стратегического партнёрства» (на русском и английском языках)✅ Секция 5: «Цифровая трансформация в сфере туризма и гостеприимства»✅ Секция 6: «Внедрение цифровых технологий в индустрию спорта»✅ Секция 7: «Управление и цифровая экономика» (для школьников).
По результатам конференции будет выпущен сборник статей. Статьи принимаются до 30 ноября 2025 года, процент уникальности – не менее 70%.
Возможно участие в дистанционном формате.
#анонс
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤6
С 10 по 21 ноября 2025 года в г.Белен, штат Пара, Бразилия проходила 30-я Конференция ООН по климату COP-30. В отличие от прошлогодней COP-29, на которой акцент был сделан на водных ресурсах, в этом году в центре внимания были тропические леса. Ниже приводим 10 ключевых вопросов, которые обсуждались на Конференции, и выводов, которые можно сделать по её окончанию.
♻️ Темпы выбросов углерода продолжают расти. Глобальная температура превысит порог 1,5°C относительно доиндустриального уровня уже в ближайшие 5 лет, что означает провал амбициозной цели Парижского соглашения.♻️ Утверждён официальный набор показателей «климатической устойчивости» для национальных стратегий, состоящий из 59 индикаторов, что стало результатом многолетних дебатов по стандартам оценки эффективности адаптационных мер.♻️ Итоговое соглашение призывает богатые страны утроить финансирование проектов по адаптации к климату для бедных стран к 2035 году. Однако в документе не указано, какая сумма берётся в качестве базовой для утроения, что делает невозможным реальный контроль и мониторинг.♻️ В итоговом тексте Белена отсутствует прямое упоминание ископаемого топлива, что было подвергнуто острой критике в западных СМИ.♻️ Исключено предложение о регулярном пересмотре национальных планов по снижению выбросов (NDC — Nationally Determined Contributions). По-прежнему пересмотр будет проходить 1 раз в 5 лет, хотя сокращение выбросов идёт слишком медленно.♻️ Запущен фонд «Тропические леса навсегда» («Tropical Forest Forever Facility») объёмом до 125 млрд долл., предназначенный для прямых выплат странам за каждый гектар сохранённых тропических лесов.♻️ Инициатива «Стимулирование инвестиций на национальном уровне» (FINI) направлена на привлечение 1 трлн долл. от банков развития, страховых компаний, частных инвесторов на климатические программы.♻️ США официально не участвовали в COP30, федеральное правительство не отправило делегацию. Это первый случай в истории климатических конференций ООН, когда американская администрация полностью проигнорировала саммит.♻️ Беспрецедентное участие представителей коренных народов, проведение Беленского климатического марша и запуск Глобального этического обзора подчеркнули неразрывную связь между климатической справедливостью, достоинством и солидарностью поколений.♻️ В рамках Партнерства «Один океан» страны-участники обязались привлечь 20 млрд долл. к 2030 году на восстановление морских ландшафтов и создать 20 млн. рабочих мест в рамках "синей" экономики.
1. COP30 approves Belém Package. COP30 Brasil 2025. Nov 22, 2025.
2. Доклад ЮНЕП о разрыве в уровне выбросов за 2025 год. 4 ноября 2025 г.
3. COP30 ends with a whimper. The Economist. Nov 22nd 2025.
#ESG
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤6
Платежный баланс Российской Федерации / № 3 (24) • III квартал 2025 года. Банк России.
#статистика #ПБ #Россия
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤7🔥1
Россия и Казахстан одновременно приступают к налоговому маневру
✅ Базовая ставка НДС вырастет с 20 % до 22 % с 2026 года, при сохранении льготной ставки 10 % для социально значимых товаров.✅ Поэтапно снижается порог дохода для перехода с упрощённой системы на уплату НДС (20 млн руб. в 2026 г., 15 млн в 2027 г., 10 млн с 2028 г.), вводятся послабления по ответственности для впервые становящихся плательщиками НДС на УСН.✅ Отменяются льготные тарифы для части МСП, повышаются ставки страховых взносов для IT-компаний (с 7,6 % до 15 % в пределах предельной базы), при этом сохранены НДС‑льготы для российского ПО.✅ Проиндексированы ставки акцизов в отношении подакцизных товаров.✅ Налог на игорный бизнес из числа региональных переводится в федеральный; повышаются ставки на отдельные игровые объекты; предпринимательская деятельность по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах или тотализаторах будет облагаться налогом в размере 7% от чистой прибыли с разницы между полученными ставками и выплаченными выигрышами.✅ Вводится технологический сбор с ввозимых в Россию или произведённых на территории России электронной компонентной базы и/или промышленной продукции, содержащей электронную компонентную базу.
☑️ Повышение базовой ставки НДС с 12% до 16%.
☑️ Снижение порога обязательной регистрации плательщиков НДС — регистрация будет обязательной при обороте/доходе/сделках выше примерно 43 млн тенге (около 6,5 млн руб.).
☑️ Оптимизация системы спецрежимов: вместо 7 режимов остаются только 3 — для самозанятых, по упрощённой декларации и для фермерских хозяйств.
☑️ Налогообложение «дорогого» имущества и предметов роскоши: введены акцизы / повышенные ставки для автомобилей (со стоимостью выше 18 000-кратного месячного расчетного показателя - 10% от стоимости), судов/яхт/самолётов выше порога, элитного алкоголя, сигар, дорогостоящей недвижимости.
☑️ Дифференциация корпоративного подоходного налога: базовая ставка остаётся 20%, но для банков и игорного бизнеса — 25%; для социальных организаций — 5% (2026), 10% (2027); для сельхозпроизводителей — 3%.
☑️ Упрощение администрирования, снижение налоговой отчётности, уменьшение количества платежей/сборов и налогов.
☑️ Вводится прогрессивная шкала индивидуального подоходного налога. Доходы физических лиц до 8 500-кратного месячного расчетного показателя в год (примерно 33,4 млн тенге или 5 млн руб.) будут облагаться по ставке 10%, а доходы сверх этой суммы — по ставке 15%.
1. Федеральный закон от 28.11.2025 № 425-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации".
2. Путин подписал поправки в Налоговый кодекс. Интерфакс. 28 ноября 2025 г.
3. НК Республики Казахстан от 18 июля 2025 года № 214-VIII ЗРК. Информационно-правовая система нормативных правовых актов РК.
4. С 1 января 2026 года вступает в силу новый НК РК. Единая платформа интернет-ресурсов государственных органов РК. 16 сентября 2025 г.
#регулирование #налоги
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤6
Приглашаются к участию исследователи и преподаватели, эксперты, специалисты‑практики, аспиранты и студенты.
Будет проведено 6 тематических секций:✅ Секция 1: «Новый взгляд на экономические решения в условиях применения искусственного интеллекта: модели, возможности, ограничения»✅ Секция 2: «Суверенные модели применения искусственного интеллекта при реализации государством-актором национальных стратегий экономического развития»✅ Секция 3: «Стратегическая чувствительность отраслей к внедрению искусственного интеллекта (промышленность, услуги, консалтинг, торговля, образование, здравоохранение, медиа, культура)»✅ Секция 4: «Стратегические перспективы формирования конкурентных преимуществ организаций в условиях экспоненциального роста внедрения искусственного интеллекта»✅ Секция 5: «Трансформация профессиональных компетенций человека как участника рынка труда в условиях широкого распространения искусственного интеллекта»✅ Секция 6: «Правовое регулирование искусственного интеллекта в современных экономических процессах»
#анонс
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤6⚡1
Финансовые показатели мирового и российского рынков. Итоги недели*
🛢Brent Oil Futures
В воскресенье прошло заседание восьми стран-членов ОПЕК+ (Саудовская Аравия, Россия, Ирак, ОАЭ, Кувейт, Казахстан, Алжир и Оман), принявших дополнительные добровольные корректировки добычи в апреле и ноябре 2023 года. Тема последнего заседания – дальнейшие шаги к стабильности рынка в быстро меняющихся условиях. Участники подтвердили своё решение от 2 ноября 2025 года приостановить увеличение добычи в январе, феврале и марте 2026 года из‑за сезонности. Решение правильное, поскольку котировки в последнее время не раз пытались пробить нижние уровни в районе 62 долл./барр. Прошлую неделю рынок тоже начал с отметок ниже 62 долл., но потом цена поднялась до 63 долл. и даже выше, за 7 дней рост составил +2%.
Помимо встречи ОПЕК+, свой вклад в рост нефтяных цен вносит эскалация напряженности вокруг Венесуэлы. С августа у берегов этой латиноамериканской страны курсируют военные корабли, подводная лодка, эсминцы США. В середине ноября к берегам Венесуэлы подошёл авианосец «Джеральд Форд», а в прошлую субботу президент Трамп объявил о закрытии воздушного пространства над страной. Администрация США обвиняет президента Венесуэлы Николаса Мадуро в руководстве наркокартелем и не признает его легитимным президентом. Главными целями такого давления, вероятнее всего, является восстановление контроля над крупнейшими в мире доказанными запасами нефти Венесуэлы и ослабление влияния геополитических противников. С приходом к власти Уго Чавеса и его преемника Николаса Мадуро Венесуэла национализировала нефтяную отрасль и вытеснила американские компании. При этом страна укрепила связи с Китаем, Россией и Ираном. Прекращение экспортных поставок венесуэльской нефти в Китай - это способ оказать давление на Пекин. Военные действия США против Венесуэлы могут привести к таким же разрушительным событиям, которые ранее имели место в Ливии, Ираке, Сирии.
Курс рубля за неделю вырос на +2% к доллару и +1,6% к юаню. Как мы видели по данным платежного баланса за первые 3 квартала 2025 г., импорт сократился, а экспорт остался примерно в тех же объемах. В 4-м квартале добавились санкции США против Роснефти и ЛУКОЙЛа, которые немного сократили суммарную экспортную выручку. В этих условиях спрос на иностранную валюту со стороны корпоративного сектора стал меньше.
Доллар к концу года становится слабее, его меньше используют в операциях "кэрри трейд" (для спекуляций на курсе и ставке в обменных операциях с другими валютами). Кроме того, сохраняются ожидания снижения ставки ФРС. На +0,4% укрепился и китайский юань.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤5
Московская биржа обновила состав индексов. В главный индекс страны с 19 декабря 2025 года войдут обыкновенные акции МКПАО "Озон", ПАО "ДОМ.РФ" и МКПАО "ЦИАН", а акции ПАО "Юнипро" будут исключены. Такие структурные изменения повысят чувствительность индекса к динамике потребительского спроса и цифровых сервисов. Возможно, вырастет волатильность индекса. На прошлой неделе он немного потерял: -0,3%.
За неделю индекс широкого рынка вырос на +3,7%. Интересно, что главный драйвер роста и фаворит рынка, компания NVIDIA за неделю даже немного потеряла в своей капитализации, но потери в индексе компенсировал рост его конкурента - Google (Alphabet). Cпрос на ИИ-инструменты, облачные сервисы и собственные чипы Google - главные аргументы второго лидера в этом финансовом споре двух технологических гигантов. Причем явная асинхронность динамики акций этих двух компаний стала особенно заметна в ноябре (рис).
В середине недели биткоин подрос и за счет этого неделю закрыл на +5,3% выше значений понедельника. При этом после сильного падения предыдущих недель стоимость главной криптовалюты так и не восстановилась и по-прежнему говорит о настороженном отношении инвесторов к таким рискованным активам. Активность россиян на криптовалютных биржах также сократилась: за 2ой-3й кварталы она упала на -18% по сравнению с двумя предыдущими.
Цена на золото снова идет в рост. За неделю его темпы были ровно такими же, как у американского индекса S&P500: +3.7%. Интерес к золоту сохраняется высоким из-за попыток ЕС незаконно забрать замороженные российские активы. Фактор вероятного снижения ставки ФРС на этом рынке также экспертами оценивается как один из наиболее значимых.
Итоговые значения на 30 ноября 2025г.
Котир│за мес│год
______________________
Brent 63,2 -2,9% -13%
$/₽ 77,5 -4,1% -27%
CNY/₽ 11,0 -3,5% -26%
$/CNY 7,08 -0,6% -2%
МосБр 2676 6,0% 3,8%
SP500 6849 0,1% 14%
₿ 91554 -17% -6%
Gold 4270 6,8% 60%
*проведённый анализ не является рекомендацией по покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов и проводится исключительно для понимания взаимосвязи событий в мировой экономике и политике и конъюнктуры мировых валютно-финансовых рынков.
#фин_индикаторы 30.11.2025
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤7
📄 Закон США о запрете импорта российского урана H.R.1042 требует прекращения импорта в США необлученного низкообогащенного урана (то есть урана, не побывавшего в реакторе), произведенного в России или российским предприятием. Он также запрещает импорт необлученного низкообогащенного урана, который был заменен запрещённым ураном или иным образом получен с целью обойти ограничения, установленные этим запретом.
Однако Министерство энергетики США (DOE) может отменить этот запрет, если определит, что (1) альтернативный источник низкообогащённого урана, необходимый для обеспечения непрерывной работы ядерного реактора или американской ядерной энергетической компании, отсутствует, или (2) импорт урана отвечает национальным интересам. Любое разрешение на отмену запрета должно прекратиться к 1 января 2028 года. Запрет прекращается 31 декабря 2040 года.
1. Trade in Goods with Russia. The U.S. Census Bureau. 2025.
2. U.S. Energy Trade Dashboard. The International Trade Administration, U.S. Department of Commerce. 2025.
3. H.R.1042 - Prohibiting Russian Uranium Imports Act. 118th Congress.
#торговля #США #санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤8
🚉 Экономическая цена этого разрыва (break-of-gauge) складывается из прямых затрат на инфраструктуру и косвенных потерь от простоя грузов. На границе Ирана и Пакистана или Китая и Казахстана составы вынуждены останавливаться для смены колесных пар или перегрузки контейнеров на другие платформы, что может занимать от нескольких часов до нескольких суток в зависимости от загруженности терминалов. Такие операции добавляют от 5 до 10 долл. к стоимости каждой тонны, что снижает маржинальность перевозки сырья и дешевых товаров. Более того, необходимо содержать перевалочные пункты, крановое хозяйство и штат сотрудников. В итоге, разноколейность работает как искусственный торговый барьер, сопоставимый с таможенными пошлинами.
🛤 Одним из решений проблемы является производство инновационных вагонов с раздвижными колесными парами, которые могут менять ширину на ходу. Однако такие вагоны стоят существенно дороже обычных, а их обслуживание требует высококвалифицированного персонала, что вновь упирается в вопрос рентабельности. Попытки унификации сталкиваются с капитальными затратами: перешивка одного километра путей стоит миллионы долларов, что делает полную стандартизацию экономически бессмысленной для большинства стран.
1. МТК «Север-Юг» – бесшовная технология грузоперевозок из России до южных портов Ирана. ВТБ. Август 2024.
2. J.C. Martínez. The variable gauge system for freight trains in Spain. Global Railway Review. 8 June 2022.
3. Михайлова М. Отличие железнодорожной колеи в Китае и России при перевозке грузов. Русимпорт. 2025.
#это_интересно #жел_дороги
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤7
Forwarded from ТРАНССЕРТИКО | логистика для бизнеса | перевозки, таможня, ВЭД | доставка из Азии и Европы | логистические и таможенные решения
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
❤7
