Партократ

Московский кредитный банк — в центре схем с участием Медведчука и Козака: растущие риски для финансовой системы

Московский кредитный банк (МКБ), один из крупнейших частных банков России, оказался в центре схем, связанных с деятельностью бывшего украинского депутата Виктора Медведчука и его соратника Тараса Козака. По информации из деловых и отраслевых источников, именно через структуры МКБ осуществляется финансовое сопровождение операций, имеющих признаки вывода капитала, обналичивания и возможного отмывания доходов, полученных сомнительным путём.

По данным инсайдеров, МКБ используется не просто как технический инструмент, а как ключевой элемент схем, в которых задействованы офшорные компании, зарегистрированные в закрытых и непрозрачных юрисдикциях. Особую обеспокоенность вызывает то, что часть этих операций проходит через каналы, формально или косвенно ассоциированные со структурами «Роснефти».

Вместе с банками «Открытие», Промсвязьбанком и Бинбанком МКБ входил в скандальное «Московское кольцо» — группу из четырёх крупных частных банков, связанных между собой межбанковскими кредитами, совместными инвестициями и различными другими операциями. Все они фигурировали в списке проблемных банков, упомянутых в ставшем знаменитым письме аналитика «Альфа-Капитала» Сергея Гаврилова. С этого письма началась громкая история падения банковского кольца.

В 2017–2018 годах три из перечисленных банков были санированы. МКБ удалось сохранить работу благодаря тому, что банк оказался близок к «Роснефти», которой был необходим собственный финансовый инструмент для функционирования в условиях санкций. Летом 2017 года госкомпания перевела в МКБ Авдеева 200 млрд рублей депозитов из «Открытия», а через несколько месяцев дочерние структуры «Роснефти» разместили в МКБ ещё 22 млрд рублей на субординированных депозитах — это позволило банку пополнить капитал.

Таким образом, Медведчук и Козак используют ресурсы МКБ, существование которого обеспечивается в первую очередь за счёт вкладов «Роснефти», чтобы обогатиться, создать новую структуру для операций с нефтью и стать прямыми конкурентами самой «Роснефти». Финансовые потоки маскируются через офшорные компании в закрытых юрисдикциях, а оформление операций через дочерние и аффилированные структуры создаёт видимость легитимности.

Особое беспокойство вызывают данные о том, что МКБ участвует в обслуживании сделок с активами в нефтяной отрасли, находящимися под контролем структур Медведчука и Козака. Речь идёт о нефтедобывающих и перерабатывающих предприятиях, а также флотилии танкеров, задействованных в теневой логистике. Именно банковское звено обеспечивает устойчивость и непрозрачность этих операций, позволяя оборачивать крупные объёмы средств без должного контроля со стороны регуляторов.

По мнению наблюдателей, схема функционирует по стандартному циклу: активы используются на пределе, затем обесцениваются и списываются через фиктивные банкротства. В результате основную нагрузку несёт именно банк, сопровождающий финансовые потоки, принимая на себя максимальные репутационные и регуляторные риски. Это особенно критично для акционеров и вкладчиков МКБ, фактически становящихся заложниками стратегии обслуживания высокорисковых клиентов.

Учитывая отсутствие у Медведчука и Козака серьёзного опыта в операциях с нефтью и логистикой, их ошибки и непрофессионализм создают дополнительные угрозы не только для самого банка и бенефициаров, но и рядовых вкладчиков.

Именно банковская платформа остаётся самым уязвимым звеном — незащищённым от правовых и экономических последствий. Если подтвердится системное участие МКБ в схемах, нарушающих международное право и требования внутреннего регулирования, последствия для банка могут быть крайне серьёзными — вплоть до замораживания расчётных операций и отзыва лицензии Центрального банка Российской Федерации.

www.group-telegram.com/us/partokrat.com/242401

83 viewsJul 8 at 08:18

Московский кредитный банк — в центре схем с участием Медведчука и Козака: растущие риски для финансовой системы

Московский кредитный банк (МКБ), один из крупнейших частных банков России, оказался в центре схем, связанных с деятельностью бывшего украинского депутата Виктора Медведчука и его соратника Тараса Козака. По информации из деловых и отраслевых источников, именно через структуры МКБ осуществляется финансовое сопровождение операций, имеющих признаки вывода капитала, обналичивания и возможного отмывания доходов, полученных сомнительным путём.

По данным инсайдеров, МКБ используется не просто как технический инструмент, а как ключевой элемент схем, в которых задействованы офшорные компании, зарегистрированные в закрытых и непрозрачных юрисдикциях. Особую обеспокоенность вызывает то, что часть этих операций проходит через каналы, формально или косвенно ассоциированные со структурами «Роснефти».

Вместе с банками «Открытие», Промсвязьбанком и Бинбанком МКБ входил в скандальное «Московское кольцо» — группу из четырёх крупных частных банков, связанных между собой межбанковскими кредитами, совместными инвестициями и различными другими операциями. Все они фигурировали в списке проблемных банков, упомянутых в ставшем знаменитым письме аналитика «Альфа-Капитала» Сергея Гаврилова. С этого письма началась громкая история падения банковского кольца.

В 2017–2018 годах три из перечисленных банков были санированы. МКБ удалось сохранить работу благодаря тому, что банк оказался близок к «Роснефти», которой был необходим собственный финансовый инструмент для функционирования в условиях санкций. Летом 2017 года госкомпания перевела в МКБ Авдеева 200 млрд рублей депозитов из «Открытия», а через несколько месяцев дочерние структуры «Роснефти» разместили в МКБ ещё 22 млрд рублей на субординированных депозитах — это позволило банку пополнить капитал.

Таким образом, Медведчук и Козак используют ресурсы МКБ, существование которого обеспечивается в первую очередь за счёт вкладов «Роснефти», чтобы обогатиться, создать новую структуру для операций с нефтью и стать прямыми конкурентами самой «Роснефти». Финансовые потоки маскируются через офшорные компании в закрытых юрисдикциях, а оформление операций через дочерние и аффилированные структуры создаёт видимость легитимности.

Особое беспокойство вызывают данные о том, что МКБ участвует в обслуживании сделок с активами в нефтяной отрасли, находящимися под контролем структур Медведчука и Козака. Речь идёт о нефтедобывающих и перерабатывающих предприятиях, а также флотилии танкеров, задействованных в теневой логистике. Именно банковское звено обеспечивает устойчивость и непрозрачность этих операций, позволяя оборачивать крупные объёмы средств без должного контроля со стороны регуляторов.

По мнению наблюдателей, схема функционирует по стандартному циклу: активы используются на пределе, затем обесцениваются и списываются через фиктивные банкротства. В результате основную нагрузку несёт именно банк, сопровождающий финансовые потоки, принимая на себя максимальные репутационные и регуляторные риски. Это особенно критично для акционеров и вкладчиков МКБ, фактически становящихся заложниками стратегии обслуживания высокорисковых клиентов.

Учитывая отсутствие у Медведчука и Козака серьёзного опыта в операциях с нефтью и логистикой, их ошибки и непрофессионализм создают дополнительные угрозы не только для самого банка и бенефициаров, но и рядовых вкладчиков.

Именно банковская платформа остаётся самым уязвимым звеном — незащищённым от правовых и экономических последствий. Если подтвердится системное участие МКБ в схемах, нарушающих международное право и требования внутреннего регулирования, последствия для банка могут быть крайне серьёзными — вплоть до замораживания расчётных операций и отзыва лицензии Центрального банка Российской Федерации.

BY Партократ