Выше моя аналитика по российским компаниям по итогам 9 мес 🫡 (по отчетам, которые уже вышли)

⚓️ Совкомфлот

Предыдущий реализованный прогноз -10,66%
Предыдущий реализованный прогноз +14,9%
Предыдущий реализованный прогноз -13,76%

Цена: ₽71
Справедливая цена: ₽85
Доходность с учетом дивидендов за 2 года: 25,06%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес

#FLOT #Совкомфлот

Рейтинг компаний сегмента:
⛽️ 1. Транснефть;
🚢 2. ДВМП;
🚢 3. НМТП;
⚓️ 4. Совкомфлот;
🚂 5. ОВК;
✈️ 6. ОАК.

📱 Целый месяц не писала про МГКЛ

МГКЛ сильно ускорилась: выручка за 10 месяцев 2025 года — 22,3 млрд рублей (x3,3 г/г и уже выше годового плана)

МГКЛ выдала мощный операционный апдейт за январь–октябрь — и здесь действительно есть что разобрать.

🟣Выручка — 22,3 млрд рублей. Это не только рост x3,3 к АППГ, но и полуторакратное превышение того, что было заложено в бизнес‑плане на весь 2025 год.
То есть план на год уже пройден в августе.
🟣Клиентская база — 198 тыс. человек (+8% г/г).
🟣Совокупный портфель (займы + товары) — 1,76 млрд рублей (+4% г/г).
🟣Доля товаров старше 90 дней — стабильные 10% без ухудшений.

Это важный момент: резкий рост выручки не сопровождается ростом «тяжёлого» залежавшегося товара — модель выдерживает ускорение.

Компания продолжает двигаться по плану до 2030 года: целевые ориентиры — выручка 32 млрд и чистая прибыль более 4 млрд рублей.
Сейчас рост идёт быстрее намеченного темпа: помогает масштабирование сети, укрепление ресейла и рынок, который растёт органически. Сегмент драгоценных металлов тоже остаётся сильным — золото поддерживает ликвидность.

🧠 Разъясняю по конвертируемым облигациям и объявленным акциям

На прошлой неделе были новости по конвертируемому займу, и давайте сразу корректно расставим акценты.
🟣Совет директоров определил потолок объявленных акций — это техническое решение, чтобы у действующих акционеров было преимущественное право участвовать в размещении конвертируемых облигаций.
🟣Эти акции не размещены, не обращаются и не меняют доли акционеров.
🟣Реальное увеличение капитала произойдёт только если держатели облигаций сами решат конвертировать бумаги в акции.
🟣Конвертация имеет смысл для держателя только если рыночная цена акции будет выше 6 рублей (номинал — 6, коэффициент 1:1).
🟣Нет заявок — нет конвертации, нет изменения количества акций.

Дополнительные 1,2 млрд акций — это максимальный запас объявленных бумаг под возможную конвертацию. Они сейчас не выпускаются. Увеличение капитала произойдёт исключительно при желании держателей облигаций обменять бумаги на акции.

У МГКЛ просматривается сильный операционный импульс: рост не «раздувной», а структурный — с устойчивыми портфелями, стабильным качеством и опережающими темпами.
Вероятно, в ближайших кварталах компания продолжит удерживать динамику выше плана, если внешняя среда сохранится такой же благоприятной.

🏦 Т-Технологии

Предыдущий реализованный прогноз -19%
Предыдущий реализованный прогноз -25,19%
Предыдущий реализованный прогноз +51,52%
Предыдущий реализованный прогноз +37,8%
Предыдущий реализованный прогноз +46,3%

Цена: ₽2985
Справедливая цена: ₽4000
Возможная доходность: 47,4%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес

#ТБанк #T

💿 ММК

Предыдущий реализованный прогноз -21,34%
Предыдущий реализованный прогноз -12,21%
Предыдущий реализованный прогноз -64,38%
Предыдущий реализованный прогноз +25,61%
Предыдущий реализованный прогноз +10,2%
Предыдущий реализованный прогноз +5,96%
Предыдущий реализованный прогноз +14,8%
Предыдущий реализованный прогноз -17,8%

Цена: ₽24,935
Справедливая цена: ₽35
Дивдоходность 24 мес: 2,63₽
Возможная доходность: 50,9%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес

#ММК #MAGN

🏦 ЭсЭфАй — мои текущие предположения по итогам сделки

Цена: ₽1299
Справедливая цена: ₽500
Дивиденды за 18 мес: ₽1182
Возможная доходность: 29,5%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес

#ЭсЭфАй #SFIN

ЭсЭфАй погасит 3,21% акций. Я предполагаю, что ЭсЭфАй направит ~10 млрд руб. в М.видео. ЭсЭаАй заплатит около 167 руб. дивидендами за весь 2025 год, около 964 руб. дивидендов от оставшейся суммы после продажи Европлана, а также у компании есть прибыльный бизнес ВСК, который в 2024 году принёс 11,1 млрд руб., а прибыль 2025 года будет еще больше, с которой компания также заплатит дивиденды около 51 руб. в 2026 году.

Итого акция может торговаться ~500₽ после большой дивотсечки. Рисковая история, ждём подробностей.

🤦‍♀️ Думала проверю все вклады за 10-15 мин, в итоге ушел почти весь день

Составила список с самыми выгодными вкладами на сегодня. По ссылкам их можно открыть.

Короткие вклады (1–4 месяца)
🟣ДомРФ — 1 месяц, 30% годовых. Выгодная сумма: 100 000 ₽ открыть вклад

🟣ДомРФ — 1 месяц, 22% годовых. Выгодная сумма: 500 000 ₽ открыть вклад

🟣Совкомбанк — 3 месяца, 18% годовых. Выгодная сумма: 10 000 000 ₽ открыть вклад

🟣Совкомбанк — 3 месяца, 16% + бонус 5.5% = 21.5% годовых. Выгодная сумма: 290 909 ₽ (промокод BONUS55) открыть вклад

🟣МКБ — 3 месяца, 19% годовых. Выгодная сумма: 1 000 000 ₽ открыть вклад

🟣ДомРФ — 4 месяца, 15.1% + бонус 5.5% = 20.6% годовых. Выгодная сумма: 218 182 ₽ (промокод BONUS55) открыть вклад

Средние сроки (6 месяцев)
🟣ДомРФ — 6 месяцев, 30% годовых. Выгодная сумма: 50 000 ₽ открыть вклад

🟣ДомРФ — 6 месяцев, 18% годовых. Выгодная сумма: 500 000 ₽ открыть вклад

🟣Совкомбанк — 6 месяцев, 18% годовых. Выгодная сумма: 500 000 ₽ открыть вклад

🟣МКБ — 6 месяцев, 17.5% годовых. Выгодная сумма: 1 000 000 ₽ открыть вклад

🟣Локобанк — 6 месяцев, 30% годовых. Выгодная сумма: 50 000 ₽ открыть вклад

Длинные вклады (9–12 месяцев)
🟣Авто Финанс Банк — 9 месяцев, 14.5% + 5.5% = 19.83% годовых. Выгодная сумма: 100 000 ₽ (BONUS55) открыть вклад

🟣Авто Финанс Банк — 12 месяцев, 15% + 5.5% = 19% годовых. Выгодная сумма: 100 000 ₽ (BONUS55) открыть вклад

🟣СДМ‑банк — 12 месяцев, 12.6% + 5.5% = 18.1% годовых. Выгодная сумма: 72 727 ₽ (BONUS55) открыть вклад

🟣Авто Финанс Банк — 12 месяцев, 15% + 5.5% = 15.4% годовых. Выгодная сумма: 1 000 000 ₽ (BONUS55) открыть вклад

ВАЖНО
Все вклады — это абсолютный безриск даже относительно ОФЗ, хотя доходности сейчас на вкладе выше, чем в ОФЗ на короткий срок. Вклады застрахованы на ₽1,4 млн, площадка принадлежит Московской бирже.

Друзья, я старалась, подобрала самые лучшие предложения — это НАМНОГО выгоднее вкладов через банковские приложения. Пользуйтесь пока дают. Положить 290к под 21,5% или 1 млн под 19% или 10 млн под 18% на 3-6 мес — это супер выгодно, тем более следующее существенное заседание ЦБ будет в феврале (в январе заседания нет, в декабре итак понятно, что будет 0-1% изменение, ОФЗ это уже заложили), поэтому можно положить максимальную сумму на вклад на ~3 мес, а потом в феврале отправить в ОФЗ, если конъюнктура не ухудшится на рынке облигаций).

Если было полезно — поставьте пожалуйста 👍 ну и отправьте пост коллегам на работе, особенно тем, кто далек от фондового рынка, но знает что такое вклад в банке.

Спасибо, доброй ночи 🤝

Написали, что нужна маркировка все равно 🤦‍♀️Реклама. Рекламодатель: ПАО "Московская Биржа". ИНН 7702077840

📊Компании, которые в ближайшие 2 года могут выплавить дивиденды более 12% годовых.

Это мой личный прогноз

🍗 Черкизово

Предыдущий реализованный прогноз +15,04%
Предыдущий реализованный прогноз -10,01%
Предыдущий реализованный прогноз +39,15%
Предыдущий реализованный прогноз -6,63%

Цена: ₽3219
Справедливая цена: ₽4200
Возможная доходность: 49,21%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес

#Черкизово #GCHE

🏦 Московская Биржа

Предыдущий реализованный прогноз +8,86%
Предыдущий реализованный прогноз +41,56%
Предыдущий реализованный прогноз +17,02%

Цена: ₽173,25
Справедливая цена: ₽200
Возможная доходность: 30,6%
Риск: 2
Срок исполнения: 24 мес

#МосковскаяБиржа #MOEX

💊 Озон Фармацевтика

Предыдущий реализованный прогноз +54%

Цена: ₽50,93
Справедливая цена: ₽65
Возможная доходность: 32,36%
Риск: 4
Срок исполнения: 24 мес

#ОзонФарма #OZPH