📱 МТС и МТС-банк на основе 17 голосов авторов больших каналов про инвестиции

Держу обе компании в своем дивидендном портфеле

💻 Элемент

Цена: ₽0,111
Справедливая цена: ₽0,16
Возможная доходность: 48,74%
Риск: 4
Срок исполнения: 24 мес

#Элемент #ELMT

Рейтинг компаний сектора
🔖 1. Хэдхантер;
🧬 2. IVA;
🖥 3. Аренадата;
📲 4. Диасофт;
💻 5. Астра;
📱 6. ЯНДЕКС;
📱 7. Позитив;
💻 8. Элемент;
🛡 9. Софтлайн;
📱 10. VK.

💎 Алроса

Предыдущий реализованный прогноз 0%
Предыдущий реализованный прогноз +15,26%
Предыдущий реализованный прогноз +18,89%
Предыдущий реализованный прогноз +17,76%

Цена: ₽39,7
Справедливая цена: ₽70
Возможная доходность: 96,97%
Риск: 3
Срок исполнения: 24 мес

#Алроса #ALRS

⛽️ Роснефть — на основе 19 голосов авторов больших инвестканалов

📈Структура портфеля пенсионера с ежемесячными выплатами в рублях

Состав портфеля:
Новабев 003Р-01 330 шт.
Русгидро 002Р-07 340 шт.
Яндекс 001Р-02 340 шт.
ОФЗ26239 700 шт.
ОФЗ26252 380 шт.
ОФЗ26230 730 шт.
ОФЗ26238 780 шт.
ОФЗ29025 950 шт.
Лукойл 68 шт.
Сбер 1285 шт.
МТС 1830 шт.
Транснефть 300 шт.

Ежемесячные стабильные купоны
(Стратегия лестница)
Январь — 36 344 руб.
Февраль — 45 507 руб.
Март — 40 282 руб.
Апрель — 35 942 руб.
Май — 45 507 руб.
Июнь — 39 869 руб.
Июль — 36 344 руб.
Август — 45 507 руб.
Сентябрь — 40 282 руб.
Октябрь — 35 942 руб.
Ноябрь — 45 507 руб.
Декабрь — 39 869 руб.

Дивидендная «премия»
Декабрь ~ 30 000 руб.
Июнь ~ 30 000 руб.
Июль ~ 160 000 руб.

Очевидные плюсы
🟣Ежемесячные выплаты
🟣Стабильный портфель с минимальными рисками
🟣Классный плюс в виде роста стоимости облигаций до номинала (этот рост не учитывается в выплатах, отобьет существенную часть инфляции)
🟣Доходность портфеля постоянно будет расти при реинвестировании

👕 HENDERSON

Цена: ₽521,4
Справедливая цена: ₽800
Возможная доходность: 67,62% с учетом дивидендов за 24 мес
Риск: 4
Срок исполнения: 24 мес

#HENDERSON #HNFG

⛽️ Лукойл

Предыдущий реализованный прогноз +12,8%
Предыдущий реализованный прогноз +18,41%
Предыдущий реализованный прогноз +36,46%
Предыдущий реализованный прогноз +6,79%
Текущий прогноз +4,25%

Цена: ₽5320
Справедливая цена: ₽8000
Возможная доходность: 78,97%
Риск: 1
Срок исполнения: 24 мес

#Лукойл #LKOH

📊Обобщенный пост с прогнозируемыми дивидендами на ближайшие 12 мес

🔘— указаны компании, в которых риск отмены или снижения дивидендов крайне высокий

📦 Ozon: рост с высокой базы, прибыль и дивидендыв. Что важно инвестору сегодня

🟣Компания растет и одновременно повышает эффективность: доля рынка +2 п.п. за год.
🟣Два двигатели в плюсе — и e-com, и финтех.
🟣Снята неопределенность: редом завершен, завтра первый день торгов акциями МКПАО «Озон». Объявлены дивиденды и buyback.

Ключевые цифры квартала
🟣Чистая прибыль: 2,9 млрд руб. (против 359 млн руб. во 2 кв. 2025) — уже второй квартал подряд стабильная прибыль.
🟣Выручка: 258,9 млрд руб., +69% г/г.
🟣Скорр. EBITDA: 41,5 млрд руб. — больше, чем за весь 2024 год.
🟣Маркетплейс: EBITDA 23 млрд руб. (х5 г/г); 63 млн активных клиентов (+9,5% г/г); 34 заказа на клиента в год (+9 г/г); 667,8 млн заказов за квартал (+80% г/г); GMV > 1,1 трлн руб. (х1,5).
🟣Финтех: Прибыль 17,7 млрд млрд руб. (х2,4); 39 млн клиентов (х1,45); >60% операций по картам вне Ozon; клиентские остатки 438,1 млрд руб. (х2,9); выручка 53,9 млрд руб. (х2,3).

Гайд компании на 2025 повысили:
🟣Скорр. EBITDA 140 млрд руб. (было 100-120).
🟣Рост оборота +41–43% (было 40%)
🟣Выручка финтеха +110% (было 80%).

Важно
🟣Первые дивиденды: 143,55 руб. на акцию (ожидаются к концу года).
🟣Buyback до 25 млрд руб. до конца 2026 г. (под программу мотивации персонала) — дополнительный фактор поддержки котировок в случае «навеса» предложения.

Что это значит:
🟣Фундаментально сильный кейс: растет с высокой базы, зарабатывает и уже делится деньгами.
🟣Да, возможен навес в день старта торгов, но при таких метриках коррекции выглядят как возможность — на свой риск-профиль и горизонт.
🟣Диверсификация рисков будущего развития бизнеса за счет роста как екома, так и финтеха

Риски
🔴Краткосрочный навес и волатильность в дни перезапуска торгов.
🔴Конкуренция и давление на маржу, логистические издержки/инвестиции.
🔴Возможные регуляторные риски


Разобраться глубже — стрим с менеджментом сегодня в 13:00: https://vkvideo.ru/video-19008613_456239566 | https://rutube.ru/video/160e2b8d2b292ae4b84a01c4d32447d6/ | https://www.group-telegram.com/MoscowExchangeOfficial

Если нужен подробный анализ — ставьте 👍

Заметили? Озон появился в дивидендном графике 😁💪

📱 Positive Technologies

Предыдущий реализованный прогноз +40,35%
Предыдущий реализованный прогноз +32,54%

Цена: ₽1134,6
Справедливая цена: ₽1500
Возможная доходность: 37,3%
Риск: 4
Срок исполнения: 24 мес

#POSI #PositiveTechnologies

🏦 Друзья, у меня в пульсе Т-Инвестициях есть большой канал, у кого там есть брокерский счет, подпишитесь на меня.

Мне будет приятно, а вы сможете смотреть контент там и подглядывать за моими сделками 🫶

😎 Ссылка на мой аккаунт: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/NataliaBaff?author=profile&utm_source=share или по поиску: Nataliabaff

📊 Таблица расчета потенциала индекса Мосбиржи за 2 года.

С учетом ожиданий по дивидендам и целевым ценам по компаниям индекс Мосбиржи, потенциал всего индекса за 2 года составляет ‼️60% с учетом дивидендов, дивидендная доходность индекса с учетом доли компаний в индексе составляет 11,16% в год.

Премия за риск выглядит привлекательно.

Целевая цена индекса через 2 года (без учета дивидендов) 3490.

Недавно из индекса были исключены ФСК, РусГидро и Астра и включена компания X5.

Также Лукойл впервые за долгое время потерял первенство в индексе Мосбиржи на фоне реализации санкционных рисков, его доля снизилась с 15,6% до 13,1%.

♥️ОФЗ

Длинные ОФЗ после коррекции предлагают эффективную доходность около 14,4% годовых на 10-16 лет.

В таблице представлен текущий прогноз по цене облигаций через 2 года, а также доходность этих облигаций при изменении ставки эффективной доходности с текущей до 10,3-11% за 2 года с учетом купонов.

Самые длинные облигации способны принести около 50-55% за 2 года, что выглядит привлекательно.

На данный момент самыми выгодными ОФЗ с идеей снижения эффективной доходности являются ОФЗ26238 и ОФЗ26230.

Выгодно ли покупать безриск страны с потенциалом ~50-55% за 2 года? Решает каждый сам.

Если вы хотите знать ВСЕ про российские облигации, просто прочтите мою книгу.

Обещала поделиться информацией по вкладу под 35%. Сама протестила, я первый раз это делаю на ФинУсгулах (принадлежит 🏛 МосБирже), реально на 31 день можно положить под 35% годовых 😂 ашалеть 😂 Жалко там ограничения на сумму, так бы можно было бы закинуть всю ликвидную часть портфеля 😂

Друзья, кто хочет также открыть вклад, сделайте это пожалуйста по моей ССЫЛКЕ — там и вы получите какие-то дополнительные плюшки, и я тоже получу 🤝

Не могу не написать, что это реклама. Рекламодатель: ПАО "Московская Биржа". ИНН 7702077840 — так как любой продукт, который рекламируется даже бесплатно, маркируется такой пометкой по закону.

Кстати, вот тут мой личный рейтинг компаний РФ: https://www.group-telegram.com/NataliBaff/7307

⬆️ выше пост про то, что мы обсуждали вчера в большом канале. Можно кэш положить под 35% на месяц