Shumanov

Привет, мои дорогие любители грязных денег!

Сегодня — коротко о перспективах занесения России в анти-отмывочный «чёрный список» ЕС. Помните сказку про мальчика, который всё время кричал «Волки!»? Когда хищники пришли по-настоящему, ему уже не поверили. Вот и сейчас: Брюссель наконец перешёл от слов к делу, обязавшись до конца года решить, занесёт ли Россию в свой AML-чёрный список. На это почти не обратили внимания — а зря. Ниже расскажу, почему новость коснётся всех держателей российских паспортов.

⚠️ Что случилось?

9 июля Европарламент утвердил новую редакцию списка «high-risk third countries» и согласился вывести из него ОАЭ и Гибралтар только после того, как Еврокомиссия письменно пообещала до 31 декабря 2025 г. рассмотреть вопрос о включении в черный список России. Фактически: ОАЭ и британская заморская территория вышли из списка в обмен на потенциальное блеклистинг-решение по РФ. Россия и ОАЭ - дружба навек.

⚠️ Почему в прицеле Россия?

В феврале 2023 г. FATF приостановила членство РФ за «грубые нарушения» (по факту — из-за войны в Украине).
Обычно Брюссель просто копирует перечни FATF, но свежие документы Комиссии разрешают добавлять и страны с замороженным членством FATF. Сейчас это уникально применимо к России.

⚠️Как это делается?

Комиссия выпускает делегированный регламент.
Европарламент и Совет имеют до 2 мес. (максимум 4) на вето.
Если возражений нет, документ публикуют в EU Official Journal — и через 20 дней он действует во всём ЕС. При нормальной бюрократии статус EU high-risk third country может вступить в силу уже к весне 2026 г.

⚠️ Что это значит для бизнеса?

🔹 Усиленная проверка проверок (EDD) по ст. 18a Директивы 2015/849
Больше документов о бенефициарах и происхождении денег.
Каждую сделку одобряет старший менеджмент, русскоговорящих AML-аналитиков станет больше (веселый смайл)

🔹 Отчётность перед нацрегуляторами по каждой «русской» операции.
🔹 Дороже и дольше: каждая транзакция превращается в мини-расследование.
🔹 Репутационный ярлык: «российский» значит high-risk даже вне санкций.
🔹 Синергия с санкциями: существующие правила проверки цепочек поставок станут жёсткой обязанностью.

⚠️ Что делать уже сейчас?

🔹Банки/финтех за пределами РФ — обновляйте риск-модели (Art. 18a), закладывайте бюджет на дополнительный KYC/EDD.
🔹Экспортёры/импортёры — документируйте конечных получателей быстрее, чем вас об этом попросят.
🔹 Консультанты — предлагайте клиентам услугу Russia Origin Screening.
🔹Российский бизнес — ищите не-EU коридоры и готовьтесь к «овер-комплаенсу», — если проще, то готовьте дополнительные деньги.

🚨 Владельцы российских паспортов с ВНЖ/ПМЖ в ЕС почувствуют последствия: банки уже сейчас начинают пересматривать риск-профили клиентов, а после принятия решения и блеклистинга России банки смогут отказывать в открытии счетов или в платежах вполне официально.

Приложение: проект делегированного регламента C(2025) 4724 от 8 июля 2025, обязывающий Еврокомиссию до 31.12.2025 завершить автономную оценку стран с приостановленным членством FATF (читай — России).

🙉48🫡34👎23❤16🤷‍♂3🔥3👍1

www.group-telegram.com/us/CorruptionTV.com/3638

99.1K viewsJul 11 at 10:30

Привет, мои дорогие любители грязных денег!

Сегодня — коротко о перспективах занесения России в анти-отмывочный «чёрный список» ЕС. Помните сказку про мальчика, который всё время кричал «Волки!»? Когда хищники пришли по-настоящему, ему уже не поверили. Вот и сейчас: Брюссель наконец перешёл от слов к делу, обязавшись до конца года решить, занесёт ли Россию в свой AML-чёрный список. На это почти не обратили внимания — а зря. Ниже расскажу, почему новость коснётся всех держателей российских паспортов.

⚠️ Что случилось?

9 июля Европарламент утвердил новую редакцию списка «high-risk third countries» и согласился вывести из него ОАЭ и Гибралтар только после того, как Еврокомиссия письменно пообещала до 31 декабря 2025 г. рассмотреть вопрос о включении в черный список России. Фактически: ОАЭ и британская заморская территория вышли из списка в обмен на потенциальное блеклистинг-решение по РФ. Россия и ОАЭ - дружба навек.

⚠️ Почему в прицеле Россия?

В феврале 2023 г. FATF приостановила членство РФ за «грубые нарушения» (по факту — из-за войны в Украине).
Обычно Брюссель просто копирует перечни FATF, но свежие документы Комиссии разрешают добавлять и страны с замороженным членством FATF. Сейчас это уникально применимо к России.

⚠️Как это делается?

Комиссия выпускает делегированный регламент.
Европарламент и Совет имеют до 2 мес. (максимум 4) на вето.
Если возражений нет, документ публикуют в EU Official Journal — и через 20 дней он действует во всём ЕС. При нормальной бюрократии статус EU high-risk third country может вступить в силу уже к весне 2026 г.

⚠️ Что это значит для бизнеса?

🔹 Усиленная проверка проверок (EDD) по ст. 18a Директивы 2015/849
Больше документов о бенефициарах и происхождении денег.
Каждую сделку одобряет старший менеджмент, русскоговорящих AML-аналитиков станет больше (веселый смайл)

🔹 Отчётность перед нацрегуляторами по каждой «русской» операции.
🔹 Дороже и дольше: каждая транзакция превращается в мини-расследование.
🔹 Репутационный ярлык: «российский» значит high-risk даже вне санкций.
🔹 Синергия с санкциями: существующие правила проверки цепочек поставок станут жёсткой обязанностью.

⚠️ Что делать уже сейчас?

🔹Банки/финтех за пределами РФ — обновляйте риск-модели (Art. 18a), закладывайте бюджет на дополнительный KYC/EDD.
🔹Экспортёры/импортёры — документируйте конечных получателей быстрее, чем вас об этом попросят.
🔹 Консультанты — предлагайте клиентам услугу Russia Origin Screening.
🔹Российский бизнес — ищите не-EU коридоры и готовьтесь к «овер-комплаенсу», — если проще, то готовьте дополнительные деньги.

🚨 Владельцы российских паспортов с ВНЖ/ПМЖ в ЕС почувствуют последствия: банки уже сейчас начинают пересматривать риск-профили клиентов, а после принятия решения и блеклистинга России банки смогут отказывать в открытии счетов или в платежах вполне официально.

Приложение: проект делегированного регламента C(2025) 4724 от 8 июля 2025, обязывающий Еврокомиссию до 31.12.2025 завершить автономную оценку стран с приостановленным членством FATF (читай — России).

BY Shumanov