group-telegram.com/alyanskonsalting/601
Last Update:
Что делать, если прилетела блокировка счёта/карты по 115 ФЗ?
Не паниковать и первым делом попросить требования от банка.
Банк в любом случае обязан предоставить какой-то документ, на основании которого держатель карты либо расчетного счета должен дать подробную информацию для снятия блокировки.
При предоставлении требования от банка
Нет единого списка документов - в каждой конкретной ситуации документы могут запрашивать разные.
Например, как в случае клиентки мы поясняли почему за коммерческую деятельность ей приходили деньги на личную карту, а не на счёт и что на эти денежные средства они выставляла чек (сам случай опишу ниже)
Способ передачи документов обычно указан в запросе: вложениями по электронной почте, через интернет-банк или др.
Если не успеваете в установленный срок, сообщите в банк о причинах задержки и сроках, когда документы будут готовы. Если причину задержки сочтут объективной, сроки продлят.
При проверке операций могут возникнуть уточняющие вопросы или потребоваться дополнительные документы.
А если пришло уведомление от банка о подозрительных операциях, но блокировки не было, стоит ли на него реагировать?
Конечно, процедура такая же как я описала выше.
Если предприниматель не предоставил документы или представил неправильные документы или у банка остались подозрения в «отмывании» доходов, он может рекомендовать клиенту закрыть счет и назначить заградительную комиссию на вывод денег.
Комиссия может составлять до 25%.
Если кажется, что требования банка не обоснованы, можно обратиться к профессиональным консультантам для оценки их правомерности.
Ниже расскажу случай из практики, который случился совсем недавно