Неудаща

Банки Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) из-за риска вторичных санкций ограничили расчеты с Россией и стали закрывать компаниям и физлицам счета. Об этом «Ведомостям» рассказали три бизнесмена, работающих в ОАЭ, и представитель объединения «Деловая Россия». Тенденцию в целом также подтвердили налоговые и юридические консультанты. О проблеме знают в правительстве, хотя считают ее некритичной и решаемой, рассказал близкий к кабмину источник.

Сейчас банки ОАЭ деньги из России не принимают и в обратную сторону платежи не проводят, более того, там продолжают закрывать счета компаниям, собственники которых являются гражданами России, в том числе и по непрозрачным причинам, сообщил представитель «Деловой России».

Три бизнесмена с офисами в ОАЭ эту информацию подтвердили. Собеседники отмечают, что сложности начались задолго до выхода в декабре 2023 указа президента США о вторичных санкциях, после которого такие страны, как Турция и Китай, резко поменяли политику в отношении клиентов из России.

По словам участников рынка, хотя усиление контроля за бизнесом с российским следом происходило на протяжении всего 2023 года, волна «чисток» началась с сентября. В банках второго эшелона к компаниям и физлицам из России тогда отнеслись более лояльно, но сделали это небесплатно — клиентам приходилось приобретать допуслуги либо увеличивать остаток на счете.

Также с сентября исчезла возможность платить из России – в том числе в дирхамах. Ряд компаний вышел из ситуации, добавив в цепочку третью промежуточную юрисдикцию — Гонконг, но с февраля этого года гонконгский банк тоже перестал принимать платежи, поэтому пока пришлось перейти на криптовалюту.

Еще один бизнесмен, владелец энергетической компании, добавил, что в крупнейших банках стало практически невозможно открыть счет. Он отметил, что можно договориться в частном порядке с персональным менеджером, но после первой проверки «ты вылетишь как пробка».

Даже для компаний с российскими бенефициарами, которые не получают деньги из России и не переводят в Россию, усложняется ситуация с банковским обслуживанием. Нередки случаи, когда переводы на счет в ОАЭ не зачисляются, а возвращаются отправителям. Некоторые банки почти по каждой транзакции запрашивают поясняющие документы, могут достаточно долго не проводить платеж, а также могут без объяснения причин отказаться провести платеж или даже в некоторых случаях закрыть счет.

Участники рынка отмечают, что многие банки все еще достаточно толерантны к бизнесу, который реально работает в ОАЭ, и не очень толерантны к использованию юрисдикции как транзита для платежей в Россию или из нее.

Более жесткая политика крупных банков связана с их структурой собственности: в их капитале довольно значима доля иностранных акционеров. Три крупнейших банка ОАЭ — First Abu Dhabi Bank, Emirates NBD и Abu Dhabi Commercial Bank — прямо или косвенно принадлежат государству. Власти ОАЭ владеют ими через госфонды либо через частные инвесткомпании членов правящей династии или шейхов. Однако в каждом из них действительно довольно велика доля иностранных акционеров: 17,7% в First Abu Dhabi Bank, 14% в Emirates NBD, 18,16% в Abu Dhabi Commercial Bank.

Кроме того, эксперты отмечают, что расчеты с Россией напрямую сейчас затруднены в том числе из-за того, что в сентябре прошлого года банк «Ак барс», который был основным каналом для платежей, попал в санкционные списки.

www.group-telegram.com/us/dirtytatarstan.com/54123

16.3K viewsFeb 19, 2024 at 05:02

Банки Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) из-за риска вторичных санкций ограничили расчеты с Россией и стали закрывать компаниям и физлицам счета. Об этом «Ведомостям» рассказали три бизнесмена, работающих в ОАЭ, и представитель объединения «Деловая Россия». Тенденцию в целом также подтвердили налоговые и юридические консультанты. О проблеме знают в правительстве, хотя считают ее некритичной и решаемой, рассказал близкий к кабмину источник.

Сейчас банки ОАЭ деньги из России не принимают и в обратную сторону платежи не проводят, более того, там продолжают закрывать счета компаниям, собственники которых являются гражданами России, в том числе и по непрозрачным причинам, сообщил представитель «Деловой России».

Три бизнесмена с офисами в ОАЭ эту информацию подтвердили. Собеседники отмечают, что сложности начались задолго до выхода в декабре 2023 указа президента США о вторичных санкциях, после которого такие страны, как Турция и Китай, резко поменяли политику в отношении клиентов из России.

По словам участников рынка, хотя усиление контроля за бизнесом с российским следом происходило на протяжении всего 2023 года, волна «чисток» началась с сентября. В банках второго эшелона к компаниям и физлицам из России тогда отнеслись более лояльно, но сделали это небесплатно — клиентам приходилось приобретать допуслуги либо увеличивать остаток на счете.

Также с сентября исчезла возможность платить из России – в том числе в дирхамах. Ряд компаний вышел из ситуации, добавив в цепочку третью промежуточную юрисдикцию — Гонконг, но с февраля этого года гонконгский банк тоже перестал принимать платежи, поэтому пока пришлось перейти на криптовалюту.

Еще один бизнесмен, владелец энергетической компании, добавил, что в крупнейших банках стало практически невозможно открыть счет. Он отметил, что можно договориться в частном порядке с персональным менеджером, но после первой проверки «ты вылетишь как пробка».

Даже для компаний с российскими бенефициарами, которые не получают деньги из России и не переводят в Россию, усложняется ситуация с банковским обслуживанием. Нередки случаи, когда переводы на счет в ОАЭ не зачисляются, а возвращаются отправителям. Некоторые банки почти по каждой транзакции запрашивают поясняющие документы, могут достаточно долго не проводить платеж, а также могут без объяснения причин отказаться провести платеж или даже в некоторых случаях закрыть счет.

Участники рынка отмечают, что многие банки все еще достаточно толерантны к бизнесу, который реально работает в ОАЭ, и не очень толерантны к использованию юрисдикции как транзита для платежей в Россию или из нее.

Более жесткая политика крупных банков связана с их структурой собственности: в их капитале довольно значима доля иностранных акционеров. Три крупнейших банка ОАЭ — First Abu Dhabi Bank, Emirates NBD и Abu Dhabi Commercial Bank — прямо или косвенно принадлежат государству. Власти ОАЭ владеют ими через госфонды либо через частные инвесткомпании членов правящей династии или шейхов. Однако в каждом из них действительно довольно велика доля иностранных акционеров: 17,7% в First Abu Dhabi Bank, 14% в Emirates NBD, 18,16% в Abu Dhabi Commercial Bank.

Кроме того, эксперты отмечают, что расчеты с Россией напрямую сейчас затруднены в том числе из-за того, что в сентябре прошлого года банк «Ак барс», который был основным каналом для платежей, попал в санкционные списки.

BY Неудаща