Пульс общества

Заместитель председателя ассоциации Добро.рф, директор ресурсного центра «Ясенева Поляна», Советник Фонда «Со-единение» Татьяна Константинова о проблеме мошенничества с использованием банковских карт для проверки их активности через небольшие пожертвования фондам и НКО. Это создает риски для НКО, но у них пока нет возможности эффективно противостоять такому мошенничеству.

Последние годы благотворительные фонды и НКО стали замечать, что к ним иногда приходят пожертвования в необычном размере. Например 1 рубль, 27 рублей.

Мошенники нынче обманывают не только людей.
Вот схема как эти персонажи используют благотворительные фонды и НКО, чтобы проверять украденные банковские карты.

В "бизнес-процессы" вовлечены несколько игроков:
- первые разными уловками собирают реквизиты карт (номер, срок действия, код). Далее продают их второму эшелону, тем, кто собственно и собирается расходовать украденные средства
- эти вторые товарищи чаще не светятся на снятии наличных или переводе на другие карты с украденных карт (слишком очевидные, контролируемые операции), а тратят деньги в интернет-магазинах.
В процессе сразу возникает вопрос - актуальные ли данные карты вам продали и есть ли на ней деньги. Как проверить?
В век цифровизации решение есть - делаем бота, отправляем его в интернет с заданием оформить хотя бы где-то платёж на минимальную сумму. Платеж прошёл, значит карта реальная, активная и с неё можно тратить.

Большие интернет-магазины с этой проблемой знакомы давно, научились отслеживать такие платежи и отсеивать мошенников.

Несмотря на то, что следствием подобных обманных платежей для фондов и НКО является риск попасть под проверку службы безопасности банка, во время которой организации не смогут ни совершать платежи со счёта, ни принимать пожертвования, сейчас у нас нет ни ресурсов, ни должной инфраструктуры, чтобы с этим мошенническим явлением эффективно бороться.

Пульс общества — ежедневно о главном в общественном секторе

👍7🤔2🤬2

www.group-telegram.com/cn/pulsdaily.com/690

1.27K viewsedited  Apr 2 at 13:12

Заместитель председателя ассоциации Добро.рф, директор ресурсного центра «Ясенева Поляна», Советник Фонда «Со-единение» Татьяна Константинова о проблеме мошенничества с использованием банковских карт для проверки их активности через небольшие пожертвования фондам и НКО. Это создает риски для НКО, но у них пока нет возможности эффективно противостоять такому мошенничеству.

Последние годы благотворительные фонды и НКО стали замечать, что к ним иногда приходят пожертвования в необычном размере. Например 1 рубль, 27 рублей.

Мошенники нынче обманывают не только людей.
Вот схема как эти персонажи используют благотворительные фонды и НКО, чтобы проверять украденные банковские карты.

В "бизнес-процессы" вовлечены несколько игроков:
- первые разными уловками собирают реквизиты карт (номер, срок действия, код). Далее продают их второму эшелону, тем, кто собственно и собирается расходовать украденные средства
- эти вторые товарищи чаще не светятся на снятии наличных или переводе на другие карты с украденных карт (слишком очевидные, контролируемые операции), а тратят деньги в интернет-магазинах.
В процессе сразу возникает вопрос - актуальные ли данные карты вам продали и есть ли на ней деньги. Как проверить?
В век цифровизации решение есть - делаем бота, отправляем его в интернет с заданием оформить хотя бы где-то платёж на минимальную сумму. Платеж прошёл, значит карта реальная, активная и с неё можно тратить.

Большие интернет-магазины с этой проблемой знакомы давно, научились отслеживать такие платежи и отсеивать мошенников.

Несмотря на то, что следствием подобных обманных платежей для фондов и НКО является риск попасть под проверку службы безопасности банка, во время которой организации не смогут ни совершать платежи со счёта, ни принимать пожертвования, сейчас у нас нет ни ресурсов, ни должной инфраструктуры, чтобы с этим мошенническим явлением эффективно бороться.

BY Пульс общества