Telegram Group & Telegram Channel
Telegram Group » United States » GMT Legal » Telegram Webview » Post 1256
GMT Legal
P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

🗓 2024 год становится значимым для российского регулирования криптовалюты. Мы получили два новых закона: новые условия, новые запреты, новые возможности.

Как мы ранее писали, самый критикуемый общественностью запрет на организацию обращения криптовалют в РФ был снят и не вошел в итоговую редакцию закона.

Это значит, что услуги по обмену криптовалют в РФ остаются, а российские участники рынка дальше смогут менять свою криптовалюту в привычном формате.

Однако есть несколько важных нюансов для российских пользователей при обмене криптовалют.

🚫 Сложности, которые на практике препятствуют обмену (покупка/продажа) криптовалюты на криптообменниках или биржах, лицензированных в иностранных государствах. Здесь проблема не столько в отказе обслуживать пользователей из РФ, сколько в отсутствие возможности осуществить банковский перевод между иностранной биржей и российским пользователем.

В результате мы получили:
💡 Масштабное распространение "P2P-сервисов":
1) P2P-разделы на криптобиржах
2) Отдельные P2P-платформы
3) "Р2Р-обменники"

С точки зрения легальности к 1 и 2 пункту вопросов практически нет: в политиках на сайте есть указание на ответственное лицо и в большинстве случаев у таких провайдеров есть лицензия. Простыми словами, понятно "к кому идти, в случае чего-либо".

По "Р2Р-обменникам" ситуация следующая:
✅ Имеются политики AML/KYC и пользовательские соглашения
❌ Всегда ОТСУТСТВУЕТ указание на ответственное лицо

То есть документы имеются (мы заметили, что документы у многих "Р2Р-обменников" сделаны под копирку), но нет ответственного лица, обеспечивающее соблюдение описанных в документах процедур.

Отсутствие ответственного лица объясняется скорее всего тем, что такие "обменники" работают следующим образом: есть группа заинтересованных лиц, которая организовывает процесс P2P-переводов фиата между картами и криптовалюты между кошельками.

По факту создалась уникальная конструкция обмена криптовалюты на рубли, одновременно и легальная и нелегальная, некий «обменник» Шрёдингера.

С одной стороны P2P-переводы и криптотранзакции легальны, с другой — дропы, 115-ФЗ, 161-ФЗ + проблемы с доверенностями у нотариусов.

🔎 Можно сказать, что "Р2Р-обменники" находятся в серой зоне, а с 18 августа 2024, в дополнение к другим ограничениям, вступает в силу запрет на публичное предложения услуг по обмену криптовалют.

Если не это «звонок» для того, чтобы подумать над пересмотром юридической конструкции таких "обменников", то что еще?

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍24🔥13❤12😁3
www.group-telegram.com/us/gmtlegal.com/1256
4.14K views



group-telegram.com/gmtlegal/1256
Create:
Last Update:

P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

🗓 2024 год становится значимым для российского регулирования криптовалюты. Мы получили два новых закона: новые условия, новые запреты, новые возможности.

Как мы ранее писали, самый критикуемый общественностью запрет на организацию обращения криптовалют в РФ был снят и не вошел в итоговую редакцию закона.

Это значит, что услуги по обмену криптовалют в РФ остаются, а российские участники рынка дальше смогут менять свою криптовалюту в привычном формате.

Однако есть несколько важных нюансов для российских пользователей при обмене криптовалют.

🚫 Сложности, которые на практике препятствуют обмену (покупка/продажа) криптовалюты на криптообменниках или биржах, лицензированных в иностранных государствах. Здесь проблема не столько в отказе обслуживать пользователей из РФ, сколько в отсутствие возможности осуществить банковский перевод между иностранной биржей и российским пользователем.

В результате мы получили:
💡 Масштабное распространение "P2P-сервисов":
1) P2P-разделы на криптобиржах
2) Отдельные P2P-платформы
3) "Р2Р-обменники"

С точки зрения легальности к 1 и 2 пункту вопросов практически нет: в политиках на сайте есть указание на ответственное лицо и в большинстве случаев у таких провайдеров есть лицензия. Простыми словами, понятно "к кому идти, в случае чего-либо".

По "Р2Р-обменникам" ситуация следующая:
✅ Имеются политики AML/KYC и пользовательские соглашения
❌ Всегда ОТСУТСТВУЕТ указание на ответственное лицо

То есть документы имеются (мы заметили, что документы у многих "Р2Р-обменников" сделаны под копирку), но нет ответственного лица, обеспечивающее соблюдение описанных в документах процедур.

Отсутствие ответственного лица объясняется скорее всего тем, что такие "обменники" работают следующим образом: есть группа заинтересованных лиц, которая организовывает процесс P2P-переводов фиата между картами и криптовалюты между кошельками.

По факту создалась уникальная конструкция обмена криптовалюты на рубли, одновременно и легальная и нелегальная, некий «обменник» Шрёдингера.

С одной стороны P2P-переводы и криптотранзакции легальны, с другой — дропы, 115-ФЗ, 161-ФЗ + проблемы с доверенностями у нотариусов.

🔎 Можно сказать, что "Р2Р-обменники" находятся в серой зоне, а с 18 августа 2024, в дополнение к другим ограничениям, вступает в силу запрет на публичное предложения услуг по обмену криптовалют.

Если не это «звонок» для того, чтобы подумать над пересмотром юридической конструкции таких "обменников", то что еще?

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам

BY GMT Legal


Warning: Undefined variable $i in /var/www/group-telegram/post.php on line 260

Share with your friend now:
group-telegram.com/gmtlegal/1256

View MORE
Open in Telegram


Telegram | DID YOU KNOW?

Date: |

That hurt tech stocks. For the past few weeks, the 10-year yield has traded between 1.72% and 2%, as traders moved into the bond for safety when Russia headlines were ugly—and out of it when headlines improved. Now, the yield is touching its pandemic-era high. If the yield breaks above that level, that could signal that it’s on a sustainable path higher. Higher long-dated bond yields make future profits less valuable—and many tech companies are valued on the basis of profits forecast for many years in the future. On February 27th, Durov posted that Channels were becoming a source of unverified information and that the company lacks the ability to check on their veracity. He urged users to be mistrustful of the things shared on Channels, and initially threatened to block the feature in the countries involved for the length of the war, saying that he didn’t want Telegram to be used to aggravate conflict or incite ethnic hatred. He did, however, walk back this plan when it became clear that they had also become a vital communications tool for Ukrainian officials and citizens to help coordinate their resistance and evacuations. Channels are not fully encrypted, end-to-end. All communications on a Telegram channel can be seen by anyone on the channel and are also visible to Telegram. Telegram may be asked by a government to hand over the communications from a channel. Telegram has a history of standing up to Russian government requests for data, but how comfortable you are relying on that history to predict future behavior is up to you. Because Telegram has this data, it may also be stolen by hackers or leaked by an internal employee. There was another possible development: Reuters also reported that Ukraine said that Belarus could soon join the invasion of Ukraine. However, the AFP, citing a Pentagon official, said the U.S. hasn’t yet seen evidence that Belarusian troops are in Ukraine. Soloviev also promoted the channel in a post he shared on his own Telegram, which has 580,000 followers. The post recommended his viewers subscribe to "War on Fakes" in a time of fake news.
from us


P2P-платформы в РФ | Что важно знать?

 GMT Legal TG
Webview: 1256
GMT Legal.Telegram Webview
GMT Legal Telegram TG Channel
Telegram Updated:
Telegram GMT Legal
FROM American