group-telegram.com/rtvimain/91018
Last Update:
Банкам предложили выявлять клиентов-нерезидентов с помощью геолокации — «Известия»
Об этом говорится в проекте постановления правительства, который разработал Минфин, пишут «Известия» со ссылкой на документ. Власти хотят обязать российские кредитные организации отслеживать на постоянной основе, откуда клиенты заходят в онлайн-банк.
Если станет понятно, что клиент чаще всего пользуется этими сервисами с территорий других стран, то банк будет в праве запросить дополнительную информации о местоположении, а затем передать эти данные в ФНС, следует из проекта постановления. В случае если клиент не предоставит такую информацию, банк сможет прекратить проведение операций по счету и расторгнуть соглашение об обслуживании в одностороннем порядке.
Сейчас банки запрашивают данные о налоговом резидентстве лишь при заключении соглашения на обслуживание, рассказали в Национальном совете финансового рынка. В Ассоциации банков России также уточнили, что в случае подозрений кредитные организации должны будут запрашивать информацию о том, есть ли у клиента активы в других странах.
Специалисты, в свою очередь, объясняют, что из-за использования VPN и прокси-сервисов данные о местоположение клиента могут отображаться неточно. Кроме этого, по их словам, клиенты могут заходить в онлайн-банк через корпоративные устройства, которые для выхода в интернет используют единый IP-адрес.
В Минфине уточнили, что никаких решений пока не принималось, — этот вопрос планируется обсудить с ведомствами и участниками профсообщества